Bitcoin, Ethereum, Litecoin… Comment investir dans les cryptomonnaies?

Publié le 03/12/17 dans EXTATIC.

Bitcoin, Ethereum, Litecoin… Comment investir dans les cryptomonnaies?

Avant-propos

Bonjour et bienvenue dans cette introduction à la blockchain et aux cryptocurrencies.
Si vous êtes ici parce que vous avez entendu parler de « Bitcoin » et de l’envolée impressionnante de son cours ; parce que vous avez lu un article dans la presse sur la blockchain et comment cette technologie va changer le monde dans les prochaines années ; ou parce que vous êtes curieux de découvrir le trading et de découvrir pourquoi des millions de personnes investissent leurs économies dans la « crypto » plutôt que dans un livret ou sur la bourse, alors cette introduction est faite pour vous.
 
Cet article s’adresse à toute personne souhaitant franchir le pas dans le monde du trading et vous expliquera les fondamentaux ainsi que le langage utilisé.
Il ne s’agit que d’un petit aperçu, qui je l’espère vous permettra de faire vos premiers trades en toute confiance.
 
Avant de poursuivre votre lecture, je vous recommande de lire les 10 règles du cryptotrading et le lexique en fin d’article, qui vous permettront de comprendre certains termes et notions auxquelles vous serez confrontés et vous éviteront de nombreuses erreurs. Ce sont toutes les bonnes pratiques que j’ai acquises ces dernières années et le glossaire que je rencontre tous les jours, vulgarisé à la façon d’un ELI5 (Explain Like I’m 5, « Expliquez-moi comme si j’avais 5 ans »).
 

Mon profil de trader

Je suis un trader amateur ayant un portefeuille d’actions classique depuis plus de 15 ans. Je me suis intéressé aux cryptocurrencies vers la moitié de l’année 2017 en ouvrant un premier portfolio. Depuis je surveille le marché de manière quasi quotidienne.
 

Comment trader?

C’est la question que tout le monde se pose et vous serez surpris de voir que la réponse est assez simple.
 
Il existe de très nombreuses plateformes exclusivement dédiées au trading des cryptos, parmi lesquelles :
Binance, Bitfinex, Bittrex, Coinbase, GDAX, Kraken, Poloniex, … (Liste plus complète)
 
Mais seules quelques-unes permettent de faire un transfert en Fiat (devise en € ou $). C’est notamment le cas de Coinbase,, qui permet de virer des fonds directement part carte bancaire (avec des frais de transactions assez élevés) ou de Kraken qui permet de faire un virement de banque à banque en SEPA.
J’utilise Kraken pour transférer mon apport en euro afin d’acheter certaines valeurs directement sur cette plateforme, ou pour les transférer vers Bittrex sur laquelle j’ai un autre portefeuille.
 
Chaque plateforme a ses avantages et ses inconvénients. Certaines permettent de déposer des sommes en Fiat, de récupérer son argent, de transférer des cryptos. Toutes ont des coûts de transaction sur les transferts et les ordres (achat ou vente), aussi prenez le temps de bien les comparer.
 
Certaines plateformes permettent d’accéder à des devises que d’autres ne possèdent pas. Par exemple Kraken est limité à date à 17 devises différentes, tandis que que Bittrex en propose plus d’une centaine.
 
Certaines plateformes demanderont à vérifier votre identité pour vous permettre de déposer ou retirer de l’argent en Fiat. C’est tout à fait normal et cela a pour but d’éviter les transactions frauduleuses (blanchiment d’argent), aussi ne vous méprenez pas si on vous demande une photo de votre passeport ou de vous. Ces plateformes sont généralement associées à des banques ; Kraken, par exemple, est associé à une banque située en Allemagne pour tous les échanges en Euro.
 
Kraken propose différents tiers de vérification, chaque tiers supérieur permettant de déposer ou de retirer plus d’argent.
 
En revanche, Kraken est aujourd’hui une plateforme à la traine en termes de ressources matérielle (il est souvent difficile de charger le site ou de passer un ordre par forte affluence) mais aussi d’interface.
 
C’est la raison pour laquelle je privilégie Bittrex, qui en plus de proposer un portefeuille plus fourni de crypto est beaucoup plus stable et rapide, mais surtout plus intuitif.
Je recommande aussi Binance qui est propose une approche plus moderne et commence à gagner de nombreuses parts de marché notamment grâce à des éléments de gamification (challenges pour gagner des assets ou des cadeaux), un système de sponsoring, et ds nombreuses cryptos proposées.
 
A noter que certaines plateformes proposent des applications mobiles pour vous permettre d’avoir une vue d’ensemble sur votre portefeuille et de placer et suivre (alertes) vos ordres.
 

Inscription

Lorsque vous aurez choisi la plateforme qui vous convient le mieux, vous devrez vous inscrire. Attention cependant, si l’inscription peut être immédiate, vous devrez attendre jusqu’à plusieurs jours ou semaines pour être vérifié(e) (tiers 2 ou 3 sur Kraken, par exemple). Commencez le processus de vérification au plus tôt, sans quoi vous ne pourrez pas transférer d’argent.
 
Une fois l’inscription faite, mettez immédiatement en place le système de double authentification (Two-Factor Authentification, 2FA), accessible dans les paramètres du compte ou dans les paramètres de sécurité de la plateforme. Le facteur de double authentification est un « token », un code, qui vous sera demandé en plus de votre identifiant et mot de passe. Ce code est généré aléatoirement toutes les 30 secondes. Cela permet d’éviter de se faire pirater son compte et de perdre tout son argent. En effet, les hackers peuvent obtenir votre mot de passe de différentes façons (key logger, fuite de données par un tiers de confiance) mais ils ne pourront jamais se connecter sans connaître la clé 2FA. Pour générer la clé 2FA je vous conseille d’installer Google Authenticator sur votre mobile ou tablette. Attention cependant à ne jamais désinstaller l’application ou vous séparer de votre device, sans quoi vous n’arriverez plus à vous identifier sur les plateformes de trading (il existe un recours pour récupérer son compte mais il est long et fastidieux).
 
Un fois inscrit et après avoir déposé des fonds, vous pouvez commencer à passer des ordres.
 

S’inscrire sur Kraken

Pour les besoins de cette introduction, je vous propose de vous inscrire sur Kraken.com parce que c’est une plateforme reconnue, qui permet de transférer des fonds en Euro de banque à banque par virement SEPA (48h à 72h). Vous pouvez aussi utiliser Coinbase si vous souhaitez envoyer des fonds immédiatement, par carte bancaire, mais les frais de transaction sont particulièrement élevés.
 
Étape #1: rendez-vous sur Kraken.com pour vous inscrire

 
Une fois l’inscription effectuée, vous recevrez un email pour valider votre adresse. Cliquez sur le lien, qui vous emmenera vers une formulaire d’identification (login).
 
Étape #2: identifiez-vous

 
Étape #3: activez la double authentification

 
Étape #4: Vérification

 
Étape #5: interface

 
Étape #6: déposer de l’argent

 
Étape #7: passer un ordre

 

 
Étape #7: Two-Factor Authentication (2FA)

 

 

 

Votre premier ordre

Ça y est, vous êtes prêt à passer votre premier ordre !
Mais comment faire ?
 
C’est très simple, chaque plateforme vous propose d’acheter ou de vendre des assets via une interface. Vous pouvez échanger des valeurs contre différentes paires (d’autres devises) pour ce faire, vous devez faire attention au cours de la valeur en échange de la devise avec laquelle vous souhaitez acheter ou vendre.
 
Vous pouvez passer des ordres d’achat au cours courant ou à une limite, c’est-à-dire un seuil que vous fixez.
 
Par exemple, si le cours d’une valeur x est à 10€ et que vous souhaitez en acheter deux x, vous devrez faire un ordre d’achat à 20€.
 
En revanche, si le cours d’une valeur x est de 10€ et que vous souhaitez vendre à 11€, vous devrez placer un ordre de vente à la limite de 11€, et attendre que le cours monte jusqu’à cette limite.
Un ordre peut être placé avec effet immédiat, ce qui veut dire que si vous achetez et qu’il y a une offre, l’ordre sera traité ; à l’inverse si vous vendez et qu’il y a une offre, l’ordre sera traité ; ou un ordre peut être placé sans limite de temps ou jusqu’à ce qu’il soit annulé. Cela est intéressant lorsque vous pensez que le marché va suivre une tendance et permet donc d’acheter ou de vendre automatiquement.
 
Attention ! Avant de passer un ordre, vous devez impérativement lire les règles de base du trading un peu plus loin dans cet article.
 

Transférer des cryptocurrencies

Sur les plateformes d’échanges vous pouvez générer une adresse (un portefeuille, en fait) pour chacune des cryptos que vous souhaitez échanger. Cette adresse est une longue chaîne de caractère, que vous pourrez communiquer aux personnes qui souhaitent vous envoyer de l’argent ou utiliser vous-même pour transférer des assets d’un compte à un autre.
 
Attention, chaque portefeuille/adresse correspond à une unique devise. Un portefeuille en Bitcoin (BTX/XBT) ne pourra pas recevoir du Bitcoin Cash (BCH) ou du Bitcoin Gold (BCG) (2 devises issues du Bitcoin mais qui sont différentes, aussi appelées « Fork »). Un portefeuille en Ethereum (ETH) ne pourra pas recevoir de l’Ethereum Classic (ETC).
 

Sratégie : daily trading ou holding?

Avant de passer un ordre, vous devez définir une stratégie et mettre en place vos Take Profit (TP) et Stop Loss (SL). Mais vous pouvez également décider d’investir votre argent et de laisser vos assets évoluer pendant quelques mois ou quelques années avant de récupérer votre capital, si vous pensez que la tendance est haussière à moyen ou long terme.
Si c’est le cas, vous aurez sûrement envie de créer un portefeuille (wallet en anglais) dans lequel stocker vos assets. Un portefeuille est comme un coffre-fort, accessible uniquement par vous. Il en existe trois types : les portefeuilles papiers, virtuels et matériels :

  • Papier : vous générer un portefeuille associé à un ou plusieurs mots de passe que vous pourrez écrire sur un papier. Vous pourrez accéder à votre portefeuille à partir de l’adresse et du ou des mots de passe associés.
  • Virtuel : vous pouvez utiliser des logiciels qui vous permettront de gérer et stocker vos assets.
  • Matériel : vous pouvez investir dans un portefeuille matériel (hardware wallet) dans lequel stocker tous vos assets. Ces portefeuilles sont en fait des objets physiques qui vous permettent d’accéder à vos assets via l’utilisation d’un mot de passe. Seule la personne qui détient votre portefeuille matériel peut avoir accès à vos assets. Deux modèles se distinguent : Trezor de la marque éponyme (~128€) et le Nano S de Ledger (~70€, marque française). Attention, la plupart des portefeuilles matériels ne permettent de stocker que certaines devises, renseignez vous.

 

Les 10 règles du cryptotrading

Il s’agit d’une liste des bonnes pratiques basées que j’ai recueilli tout au long de mon parcours.
 
#1 – Ne jamais investir plus que ce que l’on peut se permettre de perdre
Le marché des cryptocurrencies est très volatil, et les valeurs peuvent changer du tout au tout en très peu de temps. Par ailleurs, certains analystes estiment que le marché des cryptocurrencies est actuellement une bulle spéculative qui pourrait exploser à tout moment, entraînant tous les petits investisseurs dans sa chute.
 
#2 – Ne jamais passer un ordre pour suivre le marché
Une valeur peut baisser très rapidement mais peut remonter tout aussi vite. Prenez le temps d’analyser les courbes avant de passer un ordre.
 
#3 – Plus vous investissez, plus vous pouvez gagner
Si vous investissez 100€ et qu’un asset augmente de 900%, vous pouvez espérer réaliser un profit de 1000€ (soit un total de 1100€).
Si vous investissez 1000€ et qu’un asset augmente de 900%, vous pouvez espérer obtenir un profit de 10000€ (soit un total de 11000€).
 
#3 bis – Plus vous investissez, plus vous pouvez perdre
Se référer à la règle #1.
 
#4 – Diversifiez vos placements
Certaines valeurs peuvent être haussières, d’autres baissières. Si vous n’achetez qu’une seule valeur et qu’elle chute drastiquement, vous pouvez tout perdre.
 
#5 – Toujours mettre ses ordres SL (Stop Loss) et TP (Take Profit) dès que vous avez acheté un asset
Cela permet de réduire les pertes (SL) en cas de chute rapide et de récupérer une partie de son apport pour acheter d’autres valeurs et à l’inverse (TP) de récupérer ses gains selon une stratégie que l’on a défini.
 
#6 – Changez de paradigme
Lorsque vous étudiez une courbe, passez d’une vue journalière à une vue à l’heure puis à la minute pour connaître les tendances macro et micro de la valeur.
 
#7 – Achetez au plus bas, vendez au plus haut
C’est la devise des traders et c’est aussi l’exercice le plus difficile. Il nécessite beaucoup d’expérience.
 
#8 – Visez petit (pour atteindre la lune)
Privilégiez des petits gains (TP) plutôt que de gros risques qui peuvent vous faire tout perdre.
 
#9 – Être patient
Les marchés sont très volatils, le cours pouvant aller soit à la hausse soit à la baisse.
 
#10 – Suivez l’actualité
La règle la plus importante après la règle #1. Il faut lire et chercher l’information pour connaître les tendances et prévoir les évolutions du marché. Je vous conseille notamment Reddit qui est une sorte de gros forum où se rencontrent de nomreux crypto-enthousiasts.
 

Le lexique du cryptotrader

L’anglais est la langue du trading. Vous rencontrerez de nombreux anglicismes lorsque vous commencerez à trader. La plupart des plateformes proposent des traductions, mais elles laissent souvent à désirer.
Ce lexique est une première approche, très simpliste, du langage du trader. Je vous recommande de faire vos propres recherches sur le sujet pour en saisir toute sa complexité et son étendue.
 
Fiat money [EN] – Monnaie fiduciaire [FR] : devise institutionnelle émise par un état telle que l’Euro (€) ou le Dollar ($).
 
Cryptocurrency [EN] – Monnaie Cryptographique [FR] : devise utilisant la technologie Blockchain.
 
Blockchain [EN] – Chaîne de blocks [FR]:, technologie décentralisée dite de pair à pair (P2P) permettant d’enregistrer des échanges entre des utilisateurs dans un livre de compte infalsifiable, approuvé et accessible par tous les utilisateurs.
Asset [EN] : Action/Valeur/Part/Ligne [FR], se dit d’une valeur que l’on peut acheter ou vendre.
 
Bitcoin : Première cryptocurrency utilisant la technologie de blockchain, créée en 2009 par une ou plusieurs personnes se faisant appeler Satoshi Nakamoto. Le Bitcoin peut être abrévié BTC ou XBT sur les places financières, symbole « ₿ » ou « Ƀ ».

  • Le 20 Octobre, la capitalisation totale du Bitcoin a dépassé les $100 000 000 000 (cent milliards de dollards)
  • Le 28 novembre 2017, le Bitcoin a dépassé les $10 000 (dix mille dollars) par 1BTC.

 
Satoshi : valeur référence pour les échanges ayant pour paire le Bitcoin (BTC/XBT) et correspondant à la plus infime unité pouvant être transférée ou détenue par un utilisateur. Il s’agit de la 8ème décimale après le 0 (0,00000001) et correspond à un centième de millionième de Bitcoin.
 
Trader [EN] – Investisseur (sur un marché boursier) [FR]
 
Portfolio [EN] – Portefeuille (d’actions) [FR] : ensemble des assets que l’on possède sur son compte.
 
Wallet [EN] – Portefeuille (littéral) / Coffre-fort [FR] : peut être physique ou virtuel ; permet de stocker ses assets à l’abri (en dehors de plateforme de trading par exemple).
 
Balance [EN] [FR] : prix d’achat d’une valeur au regard du cours courant de cette valeur. La balance peut être négative ou positive (voire neutre). La balance peut être utilisée pour le portfolio entier.
 
Order [EN] – Ordre [FR] : action sur le marché, achat ou vente.
 
Bid [EN] – Offre [FR] : prix auquel les traders passent un ordre d’achat.
 
Ask [EN] – Demande [FR] : prix auquel les traders passent un ordre de vente.
 
Au cours : lorsque l’on passe un ordre au prix du marché.
 
A la limite : lorsque l’on passe un ordre à un prix différent de celui du marché.
 
Take Profit (TP) [EN] – Prise de profit [FR] : se dit d’un ordre que l’on émet lorsque le marché est haussier, et que la balance est positive sur une valeur, pour récupérer ses gains.
 
Stop Loss (SL) [EN] – Arrêt de la perte [FR] : se dit d’un ordre que l’on émet lorsque le marché est baissier, et que la balance est négative sur une valeur, pour limiter les pertes.
 
Cash out [EN] – Encaisser [FR] : récupérer l’argent de son portefeuille.
 
Short [EN] – Court-circuiter [FR] : emprunter une valeur x, la revendre au coût d’achat sur un marché baissier, racheter cette valeur à un coût moindre avec une plus-value et rendre la valeur x à la personne qui vous l’a prêté avec un intérêt.

  • Par exemple, j’emprunte 1BTC ; je le vends à $10000 ; le cours tombe à $9000 ; je rachète pour $10000 de BTC ; j’ai 1,1BTC ; je rends le 1BTC à la personne qui me l’a prêté (avec un intérêt) ; je garde le bénéfice.

 
Bullish [EN] : se dit d’un marché haussier [FR], cours à la hausse, en référence au taureau qui attaque en soulevant son adversaire vers le haut
 
Bearish [EN] : se dit d’un marché baissier [FR], cours à la baisse, en référence à l’ours qui pousse sa met debout pour pousser sa proie vers le sol.
 
FOMO (Fear of Missing Out) [EN] – Peur de rater une occasion [FR] : action d’acheter une valeur par crainte qu’elle ne s’envole.
 
FUD (Fear, Uncertainty, Doubt) [EN] – Peur, Incertitude et Doute [FR]
 
Candle [EN] – Chandelle [FR] : représentation graphique de la hausse (vert) ou de la baisse (rouge) d’une valeur sur une courbe ; l’amplitude correspond aux valeurs d’entrée (début) et de sortie (fin) sur une période choisie (ex. 24h / 1h / 1min). Les traits qui partent de la chandelle montrent les valeurs minimales et maximales d’échange sur la même période.

Support [EN] – Soutien [FR] : seuil théorique auquel une courbe peut retomber, mais ne descendra pas plus bas, du fait du fort volume d’investisseur ayant acheté au montant de ce seuil.
 
Resistance [EN] [FR] : à l’inverse du support, seuil théorique qu’une valeur aura des difficultés à franchir, à la façon d’une barrière de prix (Price Wall).
Market Capitalization [EN] – Capitalisation Totale [FR] : valeur totale d’un asset sur le marché.
 
Pump&Dump [EN] – Pomper&Larguer [FR] : manipulation du cours d’une valeur dans un temps très limité (souvent quelques minutes) pour faire accroître artificiellement son prix et jouer sur le sentiment de FOMO des autres investisseurs pour revendre avec une plus-value intéressante, le cours de la valeur redescendant mécaniquement par peur de rater la plus-value et devenir un bag holder.
 
Whale [EN] – Baleine [FR] : se dit d’un investisseur ayant un pouvoir d’achat très conséquent (plusieurs millions d’€/$) et pouvant influencer le marché par ses actions (Price Wall, Pump&Dump).
 
Bag holder [EN] – Amasseur [FR] : se dit de quelqu’un qui possède un très grand nombre de parts dans une valeur donnée. Peut être péjoratif quand il s’agit de quelqu’un qui a participé à un Pump&Dump mais qui n’a pas take profit avant le dump et qui ne peut donc pas vendre ses assets sous peine de perdre de l’argent.
 
Hodl : dérivé de to hold [EN] garder [FR]. Issu d’une faute de frappe dans le titre d’un fil de discussion BitcoinTalk.org ; est devenu un meme.
 

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Vous pouvez montrer votre soutien en faisant un don aux portefeuilles suivants :

Attention à bien veiller d'envoyer la bonne devise sur les wallets, sans quoi elle sera perdue.
  • Bitcoin (BTC/XBT) : 1HJRkB6vm27Mkvb8qM1MLy982HCXvmT9dT
  • Ethereum (ETH) : 0xf6442181a088b1fe5eacc36d0d603085bca5d2ee
  • Stellar/Lumen (XLM) : GB6YPGW5JFMMP2QB2USQ33EUWTXVL4ZT5ITUNCY3YKVWOJPP57CANOF3

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